Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Методика расследования мошенничества в сфере страхования». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
В связи с чем перед криминалистической методикой встает задача формирования новых усовершенствованных способов выявления и расследования данной категории преступлений.
Поэтому, перед опросом лица, который подозревается в совершении страхового мошенничества, следует «поработать» над обстановкой в кабинете.
Никогда нельзя начинать опрос лица, подозреваемого в совершении страхового обмана без наличия других доказательств.
Содержание:
ГЛАВА 1. КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА
После чего производится выемка документов, а помещения организации опечатываются и выставляется охрана до решения ее дальнейшей судьбы.
Круг первоначальных следственных действий более ограничен, возрастает роль неотложных оперативно-розыскных мероприятий.
Прием заявлений и сообщений о страховых событиях должен осуществляться в СК в круглосуточном режиме через диспетчерскую службу.
Итак, в страховой сфере сейчас действительно встречается много случаев мошенничества. Необходимо понимать, что каждое из них может повлечь за собой уголовное наказание. Поэтому нужно тщательно проверять все страховые документы и ответственно относиться к страховому процессу. В случае обнаружения каких-либо противоправных действий – незамедлительно обращаться в полицию.
Преступления, методике расследования которых посвящена эта работа представляют непосредственную угрозу для реализации вышеупомянутых конституционных положений.
Методологической основой дипломной работы послужили общенаучные методы познания, а также ряд частно-научных методов познания: сравнительный, правовой, статистический, метод системно-структурного анализа, обобщение следственной и судебной практики.
Фиксация результатов опроса на бумаге на аудио-видео носители не отменяет документальной фиксации, но имеет большое значение как доказательство.
Залогом оперативного расследования мошенничества в сфере страхования являются правильно построенные версии. Следователь должен в полной мере использовать криминалистические рекомендации по построению и проверке версий.
Раскрывая типичные особенности подготовки, совершения и сокрытия данной группы преступлений, криминалистическая характеристика помогает тем самым находить наиболее эффективные тактические приемы и технические средства их раскрытия.
О факте и приметах мошенников ориентируется личный состав органа внутренних дел; ориентировка передается в соседние подразделения и руководству УМВД России по территориальным районам. В места возможного появления преступника направляются поисковые оперативные группы. К участию в их работе может быть привлечен и потерпевший.
Как отмечает Л.А. Савина, «версии, выдвигаемые в ходе предварительной проверки, имеют целью установление и проверку достаточности данных, необходимых для возбуждения уголовного дела» [5. c. 5].
При этом у сотрудников правоохранительных органов возникают трудности выявления подобных фальсификаций, разграничения их с неумышленными дорожно- транспортными происшествиями, поскольку мошенниками тщательно прорабатывается техника совершения преступления.
В- четвертых, если для проверки следственных версий может использоваться весь арсенал средств, предусмотренных уголовно-процессуальным, законодательством, то при проверке т.н. проверочных версий это невозможно. Допускается применение только тех средств, которые прямо указаны в ст.ст.144, 146 УПК РФ [6. с. 5].
МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ СТРАХОВАНИЯ,
Ущерб, причиняемый мошенничеством, не только в России, но и во всем мире, огромен. Например, в США, по данным ФБР ежегодный ущерб от мошенничества определяется в размерах от 60 до 200 млрд. долларов.
Точная статистика потерь от мошенничества в Российской Федерации См.: Алгазин А.И. Страховое мошенничество и методы борьбы с ним : учебно-практическое пособие / А.И. Алгазин, Н.Ф. Галагуза, В.Д. Ларичев. М.: Дело, 2003. С.8.
Соответственно для совершения преступления данным способом необходим преступный сговор между одним владельцем автомобиля – получателем страхового возмещения (инсценировщик) и владельцем другого (подставного) автомобиля.
Появляются новые виды и способы совершения мошенничества в сфере страхования, повышается криминальная активность преступников. Однако высокая латентность рассматриваемых преступлений принимает угрожающие масштабы. Латентность мошенничества в сфере страхования оценивается в 90–95 %1.
При совершении подобных «автоподстав» инсценировщик получает страховое возмещение, в несколько раз превышающее возможный ремонт имеющихся или полученных повреждений автомобиля, тем самым данная деятельность становится дополнительным незаконным способом заработка инсценировщика преступления.
Защита состоится «» декабря 2009 г., в часов на заседании диссертационного совета Д 212.203.24 при Российском Университете Дружбы Народов по адресу: 117198, г. Москва, ул. Миклухо-Маклая, д.6, ауд. 347.
Ответственность за мошенничество в сфере страхования
Проверка по автоматизированным системам и другим учетам поможет получить информацию о лицах, возможно причастных к расследуемому мошенничеству, или выявить другие нераскрытые преступления, предположительно совершенные теми же (пока не установленными) мошенниками. В последнем случае объединяются усилия соответствующих органов внутренних дел по поиску преступников.
В конце заявления обязательно пишется фраза «В виду вышеизложенного прошу возбудить в отношении указанного лица (лиц) уголовное дело по статье 159.5 УК РФ» и ставится подпись. На основании такого заявления полицией будет проведена предварительная проверка, результатом которой станет возбуждение или не возбуждение уголовного дела.
Мошенничество является одним из древнейших видов посягательства на чужое имущество. Это распространенное посягательство на имущество известно праву в древнейших его источниках и остается актуальным в настоящее время Клепицкий И.А. Собственность и имущество в уголовном праве // Государство и право. 1997. №5. — С.74.
Завладение чужим имуществом путем обмана или злоупотребления доверием относится к одним из самых привлекательных для преступников корыстных посягательств Тайбаков А.А. Корыстная преступность европейского севера России: криминологическая характеристика. Петрозаводск, 2000. — С. 48.
Очевидно, что вечером, к концу рабочего дня человек устает, ему трудно сосредоточится, он пропускает детали и не видит скрытых психологических приемов получения правдивой информации.
Во-первых, версии, выдвигаемые в ходе предварительной проверки, имеют целью установление и проверку достаточности данных, необходимых для возбуждения уголовного дела. Целью выдвижения следственных версий является, в конечном счете, установление истины по делу. Соответственно задачи, стоящие перед субъектом проверки, не должны выходить за рамки задач, решаемых на стадии возбуждения уголовного дела.
На начальном этапе расследования версии так же могут быть дифференцированы в зависимости от сложившейся следственной ситуации и поступившей в распоряжение следователя информации по делу.
Распространенные виды мошенничества в сфере страхования
Преступление в интересах страхователя совершается в интересах самих страхователей, либо в сговоре с наемными работниками.
Подводя итог вышесказанному можно утверждать, что разработка эффективной методики расследования мошенничества представляет собой актуальную научную и практическую проблему, разрешение которой является одним из условий обеспечения экономической безопасности общества и государства, благосостояния граждан.
Актуальность темы исследования выражается в том, что в связи с появлением новых форм и способов совершения преступлений необходима разработка соответствующих изменяющимся реалиям методик расследования отдельных видов преступлений. На сегодняшний день стало приобретать широкое распространение мошенничество в сфере автострахования.
В 2013 г. на территории Российской Федерации было зарегистрировано 462, а в 2014 г. – 441 случай мошенничества в сфере страхования, предусмотренного ст. 1595 УК РФ.
Методология и методика исследования. Методологической основой исследования является диалектический метод познания явлений и процессов реальной действительности, предполагающий их изучение в постоянном развитии, тесной взаимосвязи и взаимозависимости.
Расследование преступления осуществляется в конкретных условиях времени, места, окружающей его среды, взаимосвязях с другими процессами объективной действительности, поведением лиц, оказывающихся в сфере уголовного судопроизводства, и под воздействием иных, порой остающихся неизвестными для следователя факторов.
Несовершенное уголовное и уголовно-процессуальное законодательство, отсутствие в структуре правоохранительных органов специализированных подразделений, отсутствие соответствующей единой информационной базы данных, слабое взаимодействие страховщиков между собой и с правоохранительными органами, низкий правовой уровень населения ведет к увеличению количества фактов мошенничества в сфере страхования.
Аннотация: В статье затрагиваются актуальные вопросы мошенничества в сфере автомобильного страхования. Рассматриваются наиболее распространенные на сегодняшний день способы совершения данных преступлений. Предлагается дополнение методики расследования экономических преступлений новыми положениями.
После задержания мошенника немедленно производится его личный обыск, а также обыск по месту его жительства. При этом отыскиваются перечисленные выше и иные ценности, личные документы, записные книжки, переписка и т.п.
Объектом исследования являются действующее законодательство и закономерности организации тактики и методики расследования преступлений, подпадающих под признаки мошенничества, а также деятельность органа предварительного следствия и дознания, складывающиеся в сфере выявления, раскрытия и расследования данного вида преступной деятельности.
Как страховщики выявляют мошенников
Еще 10-15 лет назад в России не слышали о существовании такого мошенничество стало масштабным явлением, негативно влияющим на всех участников страхового рынка. По оценкам экспертов, «потери страховщиков от мошенничества достигли в 2008 г. 1,5 миллиарда долларов. Некоторые крупные компании заявляют, что на выплаты мошенникам приходится до 10% сборов по автострахованию.
Одним из источников данной информации является объяснения страхователя (потерпевшего) по обстоятельствам произошедшего события.